大學(xué)生張某在某社交媒體上看到一款“元宇宙”區(qū)塊鏈游戲，并附上了如何能在國(guó)內(nèi)玩的教學(xué)過(guò)程及推薦軟件，同時(shí)還介紹了號(hào)稱(chēng)可以幫玩家托管資金、代打游戲的“專(zhuān)業(yè)中介”。張某看到此款游戲評(píng)價(jià)中有人聲稱(chēng)投資30萬(wàn)元，兩周賺了14萬(wàn)，心想少量投資一筆，賺一些生活費(fèi)。于是以試探心理充值500元購(gòu)買(mǎi)游戲中的虛擬貨幣，短短幾天后，張某的虛擬幣資金迅速翻倍。張某隨后又陸續(xù)往該游戲賬戶(hù)里充值1000元，均有收益入賬。張某逐漸放松了警惕，逐步加大了賬戶(hù)充值力度。
因?yàn)樵撚螒虿僮餍柙诹璩窟M(jìn)行，且充值時(shí)需備注6位“驗(yàn)證碼”，多筆異常交易觸發(fā)了廣發(fā)銀行異常交易預(yù)警。廣發(fā)銀行南京分行工作人員與張某電話(huà)聯(lián)系提示風(fēng)險(xiǎn)，張某聲稱(chēng)自己只是在打游戲，充值金額用于購(gòu)買(mǎi)游戲裝備。工作人員以多起“區(qū)塊鏈”“虛擬幣”涉及非法集資以及詐騙案例勸說(shuō)張某，并提醒張某此類(lèi)宣稱(chēng)“投資周期短、收益高”的區(qū)塊鏈游戲具有較強(qiáng)迷惑性，存在卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。張某聽(tīng)取了廣發(fā)銀行南京分行工作人員的建議，及時(shí)取出充值資金，停止交易。5天后，該游戲顯示無(wú)法登錄，平臺(tái)關(guān)停。
(資料圖片)
廣發(fā)銀行南京分行員工開(kāi)展“防范金融詐騙 ”宣傳活動(dòng)
“3天就能回本”“每日躺賺7萬(wàn)”？
警惕以“元宇宙”名義的四大騙局
近期，眾多機(jī)構(gòu)以“元宇宙”為噱頭進(jìn)行各種涉及非法集資的營(yíng)銷(xiāo)宣傳，不少游戲公司更是以“元宇宙”為幌子推廣產(chǎn)品，自稱(chēng)所開(kāi)發(fā)的游戲可以極大地滿(mǎn)足用戶(hù)體驗(yàn)。在民眾尚未弄清到底什么是“元宇宙”時(shí)，一些聲稱(chēng)能“躺賺”的游戲進(jìn)入大眾視野，其中“3天就能回本”“每日躺賺7萬(wàn)”等直白的廣告宣傳語(yǔ)，讓游戲和賺錢(qián)直接“掛了鉤”。不法分子專(zhuān)門(mén)利用玩家跟風(fēng)炒幣大賺一筆的僥幸心理，通過(guò)幕后操縱游戲中虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)，設(shè)置獲利和提現(xiàn)門(mén)檻，吸引公眾投入資金，并利誘參與者介紹人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，當(dāng)資金盤(pán)達(dá)到一定金額時(shí)，就會(huì)卷錢(qián)跑路，讓玩家血本無(wú)歸，具有典型的非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法特點(diǎn)。
廣發(fā)銀行南京分行在此提醒您，警惕以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資以及詐騙活動(dòng)的四大騙局。一是編造虛假“元宇宙”投資項(xiàng)目。不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目，公開(kāi)虛假宣傳高額收益，借機(jī)吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。二是打著“元宇宙”區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙。不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱(chēng)“邊玩游戲邊賺錢(qián)”，誘騙參與者通過(guò)兌換虛擬幣、購(gòu)買(mǎi)游戲裝備等方式投資。在參與者充值金額較高后停止運(yùn)營(yíng)，卷款跑路。三是惡意炒作“元宇宙”房地產(chǎn)概念圈錢(qián)。不法分子利用元宇宙熱點(diǎn)概念渲染虛擬房地產(chǎn)價(jià)格上漲預(yù)期。人為營(yíng)造搶購(gòu)假象，引誘投資者進(jìn)場(chǎng)囤積買(mǎi)賣(mài)。四是變相發(fā)行“元宇宙”虛擬幣非法牟利。不法分子號(hào)稱(chēng)所發(fā)虛擬貨幣為未來(lái)“元宇宙同行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買(mǎi)投資。此類(lèi)“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過(guò)操縱價(jià)格、設(shè)置提現(xiàn)門(mén)檻等幕后手段非法獲利。
眾所周知，非法集資是以不合法的方式向不特定對(duì)象吸收資金的行為，具有非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性的特征，其后果是使非法集資參與者遭受直接經(jīng)濟(jì)損失，不僅嚴(yán)重威脅個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，而且由于其參與人數(shù)眾多、涉及面廣、社會(huì)影響大，極易導(dǎo)致發(fā)生群體性事件，嚴(yán)重影響社會(huì)的正常經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。不法分子利用人們好奇、投機(jī)等心理，套上了元宇宙的外殼，用高科技的概念掩蓋違法犯罪的行為，這讓很多人都難以分辨，較大誘惑力和較強(qiáng)欺騙性使參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。
如何防范非法集資行為？
四個(gè)妙招助您精準(zhǔn)識(shí)別
對(duì)于普通消費(fèi)者而言，該如何防范這類(lèi)非法集資行為呢？
首先，樹(shù)立正確投資理念，增強(qiáng)反詐意識(shí)。此類(lèi)非法活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，或假借扶持中小微企業(yè)、養(yǎng)老服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新零售之名，通過(guò)虛構(gòu)項(xiàng)目標(biāo)的、承諾高收益、設(shè)立資金池借新還舊等手段，實(shí)質(zhì)是非法集資騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。請(qǐng)廣大消費(fèi)者理性投資，不要盲目相信天花亂墜的承諾，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
其次，不做暴富夢(mèng)，不信高回報(bào)。為了吸引投資，不法分子會(huì)巧立名目，承諾高額回報(bào)并在初期按時(shí)付息，在消費(fèi)者計(jì)算利息的時(shí)候，不法分子已卷走了消費(fèi)者的本金。請(qǐng)廣大消費(fèi)者切勿投資業(yè)務(wù)不清、風(fēng)險(xiǎn)不明的項(xiàng)目。
此外，廣大消費(fèi)者應(yīng)客觀評(píng)價(jià)自身風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的金融產(chǎn)品，切勿盲目追求高收益，跟風(fēng)投資超出自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的金融產(chǎn)品。
最后，看金融資質(zhì)，查注冊(cè)信息。不法分子會(huì)給自己披上華麗的外衣：租豪華辦公室、開(kāi)豪華年會(huì)。無(wú)論包裝多么精美，其違法的本質(zhì)都不會(huì)改變。請(qǐng)廣大消費(fèi)者認(rèn)清投資機(jī)構(gòu)的金融資質(zhì)，切勿一味追求擔(dān)?；蛩^的“保本保息”承諾。
廣發(fā)銀行南京分行將不斷加強(qiáng)信息建設(shè)，不斷豐富風(fēng)險(xiǎn)模型，及時(shí)識(shí)別各種新型不法行為。同時(shí)，將持續(xù)做好常態(tài)化宣傳工作，建立正確輿論導(dǎo)向，普及防范非法集資、反洗錢(qián)等知識(shí)，增強(qiáng)消費(fèi)者法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任。
李丹妮
校對(duì) 陶善工
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