準(zhǔn)大學(xué)生劉某剛剛經(jīng)歷一場(chǎng)以“勤工儉學(xué)”為名義的網(wǎng)絡(luò)刷單騙局。
在某聊天軟件上，劉某無(wú)意間收到了一位許久未聯(lián)系的同學(xué)留言：充實(shí)假期生活，加入X群，通過(guò)自己努力在家也能賺取大學(xué)生活費(fèi)。
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涉世未深的劉某出于好奇，主動(dòng)申請(qǐng)加入了該聊天群。剛開(kāi)始，劉某看著群里熱鬧的聊天和任務(wù)堅(jiān)持不參與，但看著每天下發(fā)的各類刷單任務(wù)和不斷通報(bào)的刷單收益情況，劉某最終經(jīng)不住誘惑，主動(dòng)添加了群主并要求參與任務(wù)，并為此交納了押金。
此后，劉某收到了網(wǎng)址和刷單任務(wù)要求，便購(gòu)買了幾款指定產(chǎn)品，在物流上顯示已經(jīng)到貨后，劉某簽收確認(rèn)并給予好評(píng)。不久劉某便收到了退回的購(gòu)貨款和小額獎(jiǎng)勵(lì)。半個(gè)多月下來(lái)，每次都是小額“收益”，劉某不甘心，找到群主要求接大單。
群主假意“為難”，“特意”調(diào)劑一單出來(lái)，并告知這單金額較大，若資金緊張可以提供網(wǎng)貸平臺(tái)給她。慶幸的是在涉及網(wǎng)貸時(shí)，劉某想起了她在銀行工作的表姐，經(jīng)過(guò)表姐的一番分析，確認(rèn)遭受了詐騙，所幸及時(shí)止損，最終只損失了前期繳納的押金。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為主流犯罪形態(tài)之一，其中刷單返利類詐騙被稱為“詐騙之王”。該類詐騙源于部分電商平臺(tái)為吸引客戶，采用虛構(gòu)交易方式提升信譽(yù)與銷量，衍生的灰色產(chǎn)業(yè)——刷單服務(wù)。詐騙分子以高額回報(bào)為誘餌，詐騙被害人刷單，在被害人支付大額資金后，以各種資金凍結(jié)、任務(wù)未完成等理由拒絕返還本金及傭金，騙局主要針對(duì)無(wú)職業(yè)的家庭主婦、大學(xué)生等有兼職需求的人群。
近期，該類詐騙手法迭代升級(jí)，從廣告撒網(wǎng)、開(kāi)門見(jiàn)山、直接刷單等點(diǎn)對(duì)點(diǎn)方式，升級(jí)為群聊詐騙、會(huì)員制、復(fù)合型等詐騙方式。所有刷單都披著在家兼職低投入高回報(bào)的外衣，具有較大誘惑力和較強(qiáng)欺騙性，一步一步吸引受害者入套，參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。
近期，電影《孤注一擲》的上映也引起熱議。當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，早已身處詐騙分子布置的巨大陷阱中，一個(gè)接一個(gè)的騙局像不斷增加的吸血蟲，狠狠咬住宿主不斷吸食受害者的錢包；被騙者的憤懣與不甘，抱著僥幸心理的再次嘗試只會(huì)是愈掙扎愈深陷的徒勞。
廣發(fā)銀行南京分行嚴(yán)格落實(shí)金融行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法定義務(wù)和主體責(zé)任，展現(xiàn)金融行業(yè)“金融為民”的初心宗旨，積極組織開(kāi)展各項(xiàng)反詐宣傳活動(dòng)。今年以來(lái)，先后組織開(kāi)展了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》專項(xiàng)宣傳、企業(yè)財(cái)會(huì)人員防騙集中宣傳、刷單返利類詐騙集中宣傳、“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳、“反詐拒賭校園行”集中宣傳等多項(xiàng)反詐主題宣傳活動(dòng)。
發(fā)揮廳堂優(yōu)勢(shì)，做好陣地宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)利用多媒體顯示屏播放反詐宣傳視頻、海報(bào)，在廳堂顯著位置擺放反詐宣傳折頁(yè)，對(duì)到店客戶現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳折頁(yè)，講解高發(fā)詐騙案件的特點(diǎn)、常見(jiàn)形式及防范要點(diǎn)；對(duì)辦理開(kāi)立銀行卡業(yè)務(wù)的客戶，主動(dòng)了解開(kāi)卡用途，宣講依法合規(guī)使用銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字錢包的必要性，警示買賣租借賬戶和數(shù)字錢包等違法行為的法律責(zé)任及危害；對(duì)于辦理現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬匯款的客戶，做好“三問(wèn)、二看、一核對(duì)”，提醒客戶認(rèn)真閱讀《防范詐騙告知書》，維護(hù)人民群眾保障的資金安全。
組織線下活動(dòng)，關(guān)注特殊人群。走進(jìn)企業(yè)、社區(qū)、商圈，向企業(yè)法人、財(cái)會(huì)人員、老年人等群體差異化宣傳防范電信詐騙知識(shí)。通過(guò)發(fā)放宣傳折頁(yè)、現(xiàn)場(chǎng)解答等多種形式，用通俗易懂的語(yǔ)言和真實(shí)的案例，耐心詳細(xì)地向客戶講解高發(fā)類詐騙手段，普及相關(guān)防范知識(shí)、技巧，動(dòng)員關(guān)注、安裝國(guó)家反詐中心APP，增強(qiáng)宣傳教育的針對(duì)性和精準(zhǔn)性，引導(dǎo)人民群眾增強(qiáng)防范電信詐騙的意識(shí)和能力，充分理解、支持和配合身份識(shí)別、賬戶分類分級(jí)管理等風(fēng)險(xiǎn)防控舉措。
拓展線上渠道，延伸宣傳平臺(tái)。組織員工通過(guò)企業(yè)微信、微信朋友圈等網(wǎng)絡(luò)渠道，積極轉(zhuǎn)發(fā)公安機(jī)關(guān)提供的10大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)類案件、七大反詐利器等反詐宣傳視頻；通過(guò)微信公眾號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)2023年國(guó)家反詐中心《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)》、發(fā)布“守住錢袋子 共護(hù)幸福家”反詐宣傳推文。根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面堵截的案例，改編制作《你我同心 反詐同行》宣傳小視頻，以真實(shí)案件講述刷單返利類詐騙的危害，并通過(guò)抖音等網(wǎng)絡(luò)渠道，向社會(huì)公眾進(jìn)行廣泛宣傳，深刻揭露不法分子詐騙套路，開(kāi)展權(quán)威防騙提示。通過(guò)多家主流媒體先后發(fā)布《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：保護(hù)個(gè)人金融信息，警惕電信詐騙》《廣發(fā)銀行南京分行提醒您：天上不會(huì)掉餡餅 謹(jǐn)防“網(wǎng)絡(luò)刷單騙局”》等系列宣傳稿件，以真實(shí)案例講解常見(jiàn)詐騙手段，解析詐騙“套路”以及防范要點(diǎn)，普及識(shí)詐、防詐知識(shí)。
校對(duì) 盛媛媛
